Если на мессенджер пришло сообщение с просьбой занять крупную сумму на пару-тройку дней, не спешите активировать банковское приложение. Лучше перезвоните и уточните, на самом ли деле отправитель нуждается в срочной финансовой помощи. В противном случае вы рискуете остаться без своих сбережений. Как, например, одна из жительниц Каражала, которая перевела мошенникам 430 тысяч тенге.
Вор должен сидеть в тюрьме
Если перефразировать известный фильм, то сегодня только и разговоров, что об интернет-мошенниках и новых способах отъема денег у казахстанцев.
Государство делает все возможное для борьбы с этим злом. Так, в январе прошлого года Президент Республики Казахстан Касым-Жомарт Токаев
выразил решительную позицию в отношении борьбы с преступностью.
— Воры и бандиты должны сидеть в тюрьме. Это единственная цель вашей работы против криминала», – подчеркнул он, поручив поставить заслон киберпреступности и интернет-мошенничеству.
Эта же проблема была поднята в Послании Главы государства народу Казахстана «Справедливый Казахстан: закон и порядок, экономический рост, общественный оптимизм», озвученном второго сентября 2024 года.
Касым-Жомарт Кемелевич, отмечая, что следует всемерно утверждать в обществе идеологию закона и порядка, сказал:
— Широкое проникновение цифровых технологий в повседневную жизнь людей сопровождается ростом количества разного рода мошенничеств. Мы это уже видим… Всем уполномоченным органам требуется принять решительные меры противодействия мошенничеству и сопутствующим правонарушениям, от которых страдают добропорядочные граждане.
Все мы прекрасно знаем, что преступники орудуют не только в больших городах и мегаполисах. Щупальца криминального мира проникли повсюду. Наверняка каждому из нас хоть раз поступали звонки из «службы безопасности» банка с предупреждением о попытке взлома вашего счета.
У меня зазвонил телефон
Подробно об этом рассказал начальник отдела полиции города Каражал Алмаз Жакаев. По его информации, участились факты интернет-мошенничества, связанные с незаконным использованием подменных абонентских номеров. При этом номера телефонов, задействованные в криминальных схемах, могут быть закреплены как за банками второго уровня (далее — БВУ), так и за правоохранительными органами.
— Зарегистрированы случаи, когда на сотовые телефоны казахстанцев звонят так называемые представители банка или полиции, сообщая о несанкционированном переводе с карточки клиента финансовой организации. Для блокирования незаконной операции предлагается уточнить данные пластиковой карты. В частности, это ее номер и CVV-код, указанный на обратной стороне. Эта информация и используется злоумышленниками для проведения несанкционированных денежных переводов с карточного счета либо депозита пользователя.
В ряде случаев граждан убеждают снять свои накопления с депозита и внести их на так называемый «страховой счет». Есть факты, когда жертвы закладывали либо продавали свое имущество, так как им сообщали о попытках оформления займа. А вырученные средства переводились на указанные мошенниками счета, — объяснил преступную схему главный полицейский региона.
Алмаз Жомартович дал «рецепт» противодействия преступникам. Чтобы в одночасье не лишиться своих кровно заработанных, достаточно следовать простым правилам.
— Главное– никому не сообщайте свои персональные данные, реквизиты пластиковых карт, не предоставляйте квитанции о переводах и, тем более, кодовые слова, даже если человек представляется сотрудником банка, полиции и так далее, — объяснил он.
Купи-продай
Существует еще один вид мошенничества. Он построен на размещении объявлений о продаже различных товаров в интернет-магазинах и на сайтах объявлений. Ставка – низкие цены. Логика проста: каждый человек в условиях тотального подорожания хочет сэкономить. Дальше все как по накатанной – потенциальный покупатель вносит частичную или полную оплату на электронный кошелек или банковскую карту. Продавец, заверив, что в самое ближайшее время товар будет доставлен по назначению, попросту исчезает: номер мобильного телефона выключен, мессенджеры заблокированы. А карточный счет? Чаще всего платежные карты, используемые для подобных «сделок», оформлены на третьих лиц. О них мы расскажем позже.
И тут возникает закономерный вопрос: где преступники берут информацию о жертве?
— Известны несколько способов завладения персональными данными, в том числе с пластиковой карты. Мнимые покупатели осуществляют звонки по размещенным в интернете объявлениям, под предлогом покупки товара. В ходе разговора «покупатель» договаривается о покупке и предлагает внести задаток как гарантию того, что товар не будет продан другому лицу. Для перечисления просит сообщить номер карты. Через некоторое время вновь звонят жертве с просьбой сообщить код, поступивший на телефон в виде SMS-оповещения, который нужен якобы для перечисления денег. Есть другой вариант – необходимо в ближайшем банкомате произвести действия с картой, следуя поступившим указаниям. А на самом деле мошенники используют этот код для подключения к интернет-банкингу. Тем самым они получают возможность управлять счетом жертвы, — сообщил начальник ОП.
Еще один «прибыльный» способ отъема денег – недвижимость и машины. Работает это следующим образом. Преступники размещают объявление о продаже квартиры или авто, указывая весьма привлекательную цену.
— Обычно покупатель не может дозвониться по указанному номеру. Остается один вариант – переписка по мессенджеру. В ходе общения «продавец» поясняет, что находится в другом городе либо за рубежом. И в качестве гарантирования оплаты просит открыть счет в международной платежной системе (Unistream, Western Union и тому подобные) на себя или родственника, и перечислить туда согласованную сумму. Наивно полагая, что никто без ведома владельца счета не сможет с него снять деньги, покупатели переводят деньги. Подтверждением сделки служит фото чека. Уловка заключается в том, что преступник, получив номер платежа, снимает деньги по поддельным документам, — отметил Алмаз Жакаев.
Срочный сбор!
Максимальный репост!
Преступники набили руку и на благих помыслах казахстанцев. Они не брезгует ничем, и даже искренним желанием помочь другим. Пострадавшие в большинстве своем – родственники людей, оказавшихся в тяжелой жизненной ситуации, или тяжелобольных. И тут на сцену выходят любители легкой наживы. Под видом волонтеров они предлагают принять деньги, якобы собранные по объявлению потерпевших. Для перечисления просят передать им реквизиты карточного счета либо заполнить анкету с указанием персональных данных и банковских реквизитов. Этого вполне достаточно, чтобы за несколько минут полностью опустошить счета.
Верну через пару дней…
Как отметил господин Жакаев, в последнее время участились факты взлома личных аккаунтов в популярных мессенджерах WhatsApp и Telegram и просят одолжить денег от имени владельца профиля. Лично мне несколько раз приходили сообщения следующего содержания (орфография и пунктуация сохранены): «Привет. Есть на карточке 150 тыс?? Сегодня верну», «Сәлем, Картада 270 мын жоқ па? Мен оны таңертең қайтарамын». Оба отправителя – не родственники, не друзья, а всего лишь хорошие знакомые, с которыми общаешься исключительно по работе. В первый раз был порыв оказать помощь, но здоровое любопытство взяло верх, а потому, прежде чем совершить перевод, решила созвониться с просителем. И почему-то не вызвал большого удивления ответ: «Меня взломали». И теперь даже если подобные просьбы поступают от родственников, сразу же уточняю, с кем на самом деле имею дело. А вот жительница Каражала Ольга Нефедова (данные изменены по этическим соображениям) попалась на удочку мошенников. Причем на достаточно приличную сумму. Факт был зарегистрирован в Каражалском отделе полиции буквально на прошлой неделе.
— От имени родственницы потерпевшей мошенники начали распространять сообщения, что срочно требуется энная сумма денег. В нем говорилось, что деньги будут возвращены сразу же, как только та доберется до банкомата. В том же сообщении были прикреплен карточный счет одного из банков второго уровня. Заявительница, недолго думая, открыла мобильное приложение и перевела на указанные реквизиты 270 тысяч тенге. А спустя 10 минут пришло еще одно сообщение о том, что требуются еще 160 тысяч тенге. Потерпевшая и тут откликнулась на просьбу. Но тут вновь пришло сообщение. Теперь родственница просила 400 тысяч тенге. А так как у адресата закончились средства на счете, она уведомила об этом отправительницу, — рассказал Алмаз Жомартович.
В таких случаях правоохранительные органы направляют в суд санкцию для установления его владельца. На деле он оказывается дроппером (от английского глагола drop – «бросать, выкидывать»).
Дроппер, или дроп, – человек, которого используют мошенники для достижения своих целей. Он не инициатор преступления, а выполняет указания и получает за это деньги. Дропы участвуют в схемах по незаконному обналичиванию чужих денежных средств. Посредниками они становятся в стремлении легкого заработка, не выходя из дома (социальные сети нынче кишат такого рода объявлениями). От них требуется лишь самая малость – передать автору свои контакты и номер банковского счета за определенную плату. Остальное – дело техники. А вот выйти на организаторов преступной схемы практически невозможно. Как объяснил начальник ОП, чаще всего они находятся за пределами Казахстана. Поэтому выход из ситуации один:
— Мы предлагаем потерпевшим в гражданском порядке обратиться в суд в отношении владельца счета с иском о взыскании средств. И такие иски, как правило, удовлетворяются в полном объеме. Есть факты привлечения дропперов к уголовной ответственности.
Что касается Каражал-Жайремского региона, по информации Алмаза Жакаева, в 2024 году было зарегистрировано всего 19 преступлений, связанных с мошенничеством, из которых 8 завершены, по 12 срок расследования продлен. Общий ущерб составляет 25-30 миллионов тенге. В числе этих фактов – 5 случаев интернет-мошенничества (ст. 190 УК РК).
…Современные технологии не стоят на месте. Без этого никак. Но любые технологии используются как во благо, так и во зло, все зависит от того, в чьи руки они попадут и как будут применены. И самый простой способ не стать жертвой мошенников – быть бдительным. Трезвая голова и холодный рассудок уберегут от множества проблем.
Асель КУРБАЛОСОВА